אזור אישי לביטוח ופיננסים: מרחיבה את הקשר עם הלקוחות

בעולם הביטוח והחיסכון, המידע של הלקוחות מפוזר בין היצרניות השונות. כדי לקבל תמונה מלאה, הלקוח נדרש להיכנס לאזורים האישיים של חברות הביטוח והגופים הפיננסיים השונים ולצפות בכל אחד מהם בנפרד.

SurenseOne מרכזת את המידע במקום אחד. אפליקציית הלקוחות של שורנס מאפשרת ללקוחות לקבל תמונת מצב של מוצרי הביטוח והחיסכון שלהם מהיצרניות השונות, ישירות מהנייד.

אבל ריכוז המידע הוא רק נקודת הפתיחה. לצד המידע האישי, הלקוחות יכולים לקבל חיווי על סטטוס תהליכים שנמצאים בטיפול, לקבל עדכונים והמלצות מהסוכנות, לבצע פעולות שהסוכנות בחרה לאפשר להם וליצור קשר עם הסוכן ישירות מהאפליקציה.

הסוכנות היא שקובעת את אופן השימוש: למי להציע את השירות, איזה מידע, מסמכים ותהליכים יוצגו ואילו פעולות ודרכי התקשרות יהיו זמינות.

כך SurenseOne מציעה ללקוחות אזור אישי אחד שמרכז את המידע, ומרחיבה אותו לחוויית שירות פעילה שמחברת בין הסוכנות ללקוחות.

מה זה בעצם "אזור אישי" בעולם הביטוח והחיסכון?

אזור אישי לביטוח ופיננסים הוא ממשק דיגיטלי שמאפשר ללקוחות לקבל גישה עצמאית למידע הביטוחי והפיננסי שלהם.

באזורים אישיים של חברות ביטוח וגופים פיננסיים ניתן בדרך כלל לצפות במידע כמו מוצרים קיימים, יתרות, הפקדות ומסמכים. גם פתרונות המיועדים לסוכנויות ביטוח מאפשרים לרכז עבור הלקוחות מידע ממקורות שונים ולהציג אותו במקום אחד.

הערך ברור: הלקוחות יכולים להתעדכן בזמנם, והסוכנות אינה נדרשת לספק מחדש מידע שכבר זמין להם.

אבל עבור סוכנות ביטוח, הצגת מידע היא רק נקודת פתיחה – לא מהות הקשר. מערכת היחסים עם הלקוח היא מתמשכת, דינמית ורב־שכבתית: היא כוללת תהליכים שנמצאים בטיפול, החלטות שמתקבלות לאורך הדרך, המלצות מקצועיות, שאלות שעולות בזמן אמת, שינויים בצרכים האישיים והזדמנויות חדשות לשירות ולליווי פיננסי.

במובן הזה, אזור אישי אמיתי בעולם הביטוח והחיסכון לא יכול להישאר רק "מקום לצפייה במידע", אלא צריך להיות חלק ממערכת יחסים פעילה שמלווה את הלקוח לאורך כל חיי התיק – מהעדכון הראשון ועד לנקודות ההחלטה המשמעותיות בהמשך הדרך.

הפער בין אזור אישי להצגת מידע לבין חוויית שירות פעילה

אזור אישי דיגיטלי לביטוח וחיסכון נותן ללקוח שקיפות ונגישות למידע SurenseOne .מוסיפה מעל שכבת המידע גם אפשרות להתעדכן, לפעול וליצור קשר.

הלקוח יכול לראות מה הסטטוס של תהליך שנמצא בטיפול, לקבל עדכון או המלצה מהסוכנות, לפנות לסוכן דרך ערוצי ההתקשרות שהוגדרו עבורו ואף לבצע פעולות מסוימות באופן עצמאי, אם הסוכנות בחרה לאפשר אותן.

ההבדל הוא לא רק בכמות המידע שמוצגת באפליקציה, אלא באופן שבו היא משתלבת בקשר השוטף בין הסוכנות ללקוחותיה.

למה זה חשוב במיוחד לסוכנות פנסיונית-פיננסית

בתיק פנסיוני ופיננסי הקשר עם הלקוח מתמשך לאורך זמן. מוצרים ותשואות משתנות, תהליכים מתקדמים, המלצות מתעדכנות ולעיתים מתעוררים צרכים חדשים.

לכן היכולת של הלקוח לא רק לראות מידע אלא גם לעקוב אחר תהליכים, לקבל עדכונים וליצור קשר עם הסוכנות מייצרת שכבת שירות נוספת סביב התיק הקיים.

SurenseOne: האפליקציה שמחברת בין הסוכנות ללקוח

SurenseOne היא אפליקציית הלקוחות של שורנס, המחברת בין המידע והתהליכים שהסוכנות מנהלת לבין חוויית השירות של הלקוחות.

האפליקציה מאפשרת ללקוחות לקבל גישה למידע הרלוונטי להם ישירות מהנייד, בזמן שהסוכנות ממשיכה לנהל את הפעילות מתוך מערכת שורנס.

הסוכנות בוחרת אילו לקוחות יקבלו גישה, איזה מידע יוצג, אילו מסמכים ותהליכים יהיו זמינים ואילו אפשרויות פעולה ותקשורת יוצעו ללקוחות.

כך כל סוכנות יכולה להתאים את חוויית השירות לאופן שבו היא עובדת עם לקוחותיה.

מה לקוחות יכולים לעשות ב-SurenseOne בפועל?

כדי להיות הרבה יותר מאזור אישי, SurenseOne משלבת בין מידע, מעקב, פעולות ותקשורת:

צפייה במידע על הביטוחים והחסכונות

הלקוחות מקבלים תמונת מצב של מוצרי הביטוח והחיסכון שלהם ישירות באפליקציה

חיווי על סטטוס הטיפול

הלקוחות יכולים לעקוב אחר תהליכים שהסוכנות בחרה לשקף ולהתעדכן בהתקדמות הטיפול.

צפייה במסמכים, דוחות וסיכומי פגישות

המידע שהסוכנות בוחרת להציג זמין ללקוחות במקום אחד ובאופן נגיש מהנייד.

קבלת עדכונים והמלצות מהסוכנות

עדכונים והמלצות המתועדים בשורנס יכולים להיות מוצגים ללקוחות גם באפליקציה.

תקשורת ישירה עם הסוכנות

הסוכנות מגדירה אילו פרטי קשר וערוצי תקשורת יוצגו ללקוחות, כך שהם יכולים לפנות ישירות כאשר עולה שאלה, בקשה או צורך חדש.

תיאום פגישות

הסוכנות יכולה לבחור אם לאפשר ללקוחות לתאם פגישה ישירות מתוך חוויית השירות באפליקציה.

רכישה עצמאית של מוצרים נבחרים

ניתן לאפשר ללקוחות לרכוש ביטוח נסיעות לחו"ל ופוליסת חיסכון באמצעות לינק ייעודי לפי מספר הסוכן

מה זה אומר לסוכנות: התוצאה העסקית והתפעולית?

הערך של אפליקציית אזור אישי ללקוחות סוכנות ביטוח אינו מסתכם בנוחות של הלקוחות.

כאשר הלקוחות יכולים לבדוק מידע, למצוא מסמכים ולעקוב אחר סטטוס הטיפול באופן עצמאי, ניתן להפחית חלק מפניות השירות השוטפות לצוות הסוכנות.

במקביל, האפליקציה מייצרת ערוץ נוסף לחיבור עם הלקוחות. המלצות, עדכונים, אפשרות לפנייה ישירה ורכישה עצמאית של מוצרים נבחרים יוצרים הזדמנויות נוספות להמשך שירות ולמכירה.

הסוכנות נשארת במרכז מערכת היחסים, אבל מקבלת כלי נוסף שמרחיב את השירות שהיא יכולה להעניק.

איך זה משתלב בניהול השוטף של תיק הלקוח?

SurenseOne אינה מערכת נפרדת שהסוכנות צריכה לתחזק במקביל. המידע שמוצג ללקוחות מבוסס על המידע והתהליכים שמנוהלים בשורנס.

הסוכנות קובעת אילו לקוחות יקבלו את השירות, איזה מידע יוצג, אילו מסמכים ותהליכים יהיו זמינים ואילו אפשרויות פעולה ותקשורת יופעלו.

לאחר השלמת ההגדרות והפעלת השירות, הלקוחות שנבחרו מקבלים במייל וב-SMS קישור להורדת האפליקציה. לאחר ההתחברות, המידע הרלוונטי זמין להם ישירות בנייד ומתעדכן בהתאם למידע המנוהל במערכת.

כך חוויית הלקוח נשארת מחוברת לעבודה השוטפת של הסוכנות, בלי צורך להזין מחדש את המידע שמוצג באפליקציה.

לסיכום: להתחיל מאזור אישי ולהגיע לקשר פעיל עם הלקוחות

אזור אישי לביטוח פנסיוני מאפשר ללקוח לקבל גישה למידע. SurenseOne מוסיפה לשכבת המידע גם מעקב אחר תהליכים, עדכונים והמלצות, תקשורת ישירה עם הסוכנות ואפשרות לבצע פעולות שהסוכנות בחרה לאפשר.

עבור הלקוח, המשמעות היא חוויית שירות זמינה ונוחה יותר ישירות מהנייד.

עבור הסוכנות, המשמעות היא פחות פניות שירות בנושאים שניתן לפתור באופן עצמאי, יותר הזדמנויות לקשר ולמכירה, וגמישות לקבוע כיצד השירות הדיגיטלי ישתלב באופן שבו היא עובדת עם לקוחותיה.

זו הסיבה ש-SurenseOne היא הרבה יותר מאזור אישי — האפליקציה שמחברת בין הסוכנות ללקוחות.

למידע נוסף על השירות והצטרפות